SOBRE NÓS
EXATIDÃO
na entrega dos números do fluxo de caixa.
AGILIDADE
para obter os dados financeiros.
EFICIÊNCIA
na gestão financeira.
Treasury Management
O TM é um sistema desenvolvido para atender a necessidade de implementação de estruturas de Fluxo de Caixa Operacional (FCO). Esses produtos são classificados como produtos de TMS (Treasury Management Systems).
Existe uma distinção entre Fluxo de Caixa Operacional (FCO) e Fluxo de Caixa Econômico (FCE). O primeiro (FCO) trata de gerenciar o dia a dia do caixa da empresa, entradas e saídas de dinheiro, efetuar operações de ajuste, gerenciar atrasos, antecipações e futuras entradas de capital; já o segundo (FCE) compõem, junto com o Balanço e o Demonstrativo de Resultado do Exercicio (DRE) as 3 peças financeiras fundamentais para o acompanhamento da saúde financeira da empresa, apresentando operações de entrada e de saída de capital, consolidada mensalmente. Certamente, no final do mês, os valores apresentados pelo FCO devem ser iguais aos apresentados pelo FCE.
Dessa maneira, os principais objetivos do TM são abaixo identificados:
1. Leitura dos movimentos de contas bancárias, resgatando dos arquivos fornecidos pelas instituições financeiras com as quais a empresa transaciona as informações disponíveis de entradas e saídas de dados, tudo com o máximo de automação possível, sem a necessidade de digitação de informações.
2. Conciliação dos dados lidos das instituições bancárias ou de outras fontes de entrada de movimentação de dinheiro com os dados constantes nos registros contábeis de contas a pagar e a receber inseridos existentes nas empresas. Eventuais discrepâncias encontradas são apresentadas para higienização da informação e documentação para futuras averiguações. Exemplo – pagamentos e depósitos não reconhecidos, taxas bancarias cobradas sem autorização, duplicidades de pagamento, dentre diversas averiguações.
3. Elaboração do Mapa de Tesouraria, apresentando as entradas e saídas, a posição do caixa da empresa e das empresas do grupo de forma consolidada, fornecendo uma posição diária, semanal e mensal, de forma planilhada e gráfica.
4. Gestão de Atrasos e de Recebiveis (Agging List), apresentando faturas que não foram pagas e, da mesma forma, valores a serem pagos que já estão na carteira de recebimentos futuros da empresa, De modo análogo, apresenta pagamentos não efetuados e que cujos pagamentos devem ser renegociados. De posse dessas informações, o gestor da ferramenta pode analisar sua posição de caixa, efetuar na ferramenta novas posições e aprimorar seus cenários possíveis.
5. Elaboração de Cenários, possibilitando aos gestores definirem diversos cenários de caixa, comparando-os sempre com as posições reais (realizado), aumentando a capacidade de ajuste dos cenários definidos ou criação de novos cenários, tudo isso de maneira gráfica ou planilhas.
6. Integração com Financeiras, permitindo de forma automatizada buscar eventuais possibilidade de credito ou investimento em instituições financeiras, identificando as melhores propostas de melhora da situação de caixa, taxas de investimento ou quitação de dívidas.
7. Criação de relatórios, leituras diretas de ambientes de processamento diversos. O produto possui uma ferramenta de Business Intelligence, que habilita o usuário a desenvolver diversos relatórios e gráficos de analise, permitindo exportação para ambiente Sharepoint, Powerpoint, Excel, dentre outros. Uma outra capacidade da ferramenta é a de importação/exportação de/para informações financeiras para qualquer ERP, através de API´s (Web Services).
8. Desenvolvimento de Fluxos de Trabalho (Workflow). A ferramenta possibilita a criação de fluxos de processamento, permitindo desde a criação de funções específicas (exemplo, criação de funções para aplicação de taxas de juros ou condições especiais de financiamento) até a criação de ações caso uma determinada ação seja necessária (exemplo, envio de e-mails com telas e gráficos, pedidos urgentes de aprovação, etc).
9. Arquitetura Tecnologica aberta, O produto foi desenvolvido para ser processado em ambiente WEB, utilizando de sistema operacional Windows ou Linux e base de dados Postgress. Essa arquitetura permite com que o produto seja implementado em arquitetura cloud, podendo ser acessado por browse ou qualquer equipamento de telefonia móvel.
NOSSOS DIFERENCIAIS
ARQUITETURA MODERNA
PARCERIAS COM ERPs
FÁCIL IMPLEMENTAÇÃO
CONSULTORIA EFICIENTE
FUNCIONALIDADES AVANÇADAS
