SOBRE NOSOTROS
PRECISIÓN
en la entrega de los números de flujo de caja.
AGILIDAD
para obtener los datos financieros.
EFICIENCIA
en gestión financiera.
Treasury Management
TM es un sistema desarrollado para satisfacer la necesidad de implementar estructuras de flujo de efectivo operativo (OCF). Estos productos se clasifican como productos TMS (Treasury Management Systems).
Existe una distinción entre el flujo de caja operativo (FCO) y el flujo de caja económico (FCE). El primero (FCO) se ocupa de la gestión del flujo de caja, las entradas y salidas de caja del día a día de la empresa, la realización de operaciones de ajuste, la gestión de retrasos, anticipaciones y futuras entradas de capital; el segundo (FCE) comprende, junto con el Balance General y la Cuenta de Resultados del Ejercicio (DRE), las 3 piezas financieras fundamentales para el seguimiento de la salud financiera de la empresa, presentando mensualmente las operaciones consolidadas de entrada y salida. Ciertamente, a fin de mes, los valores presentados por la FCO deben ser los mismos que los presentados por la FCE.
De esta forma, los principales objetivos de la MT se identifican a continuación:
1. Leer los movimientos de las cuentas bancarias, recuperando de los ficheros facilitados por las entidades financieras con las que la empresa tramita la información disponible sobre entradas y salidas de datos, todo ello con la máxima automatización posible, sin necesidad de mecanografiar información.
2. Conciliación de datos leídos de instituciones bancarias u otras fuentes de entrada de movimiento de efectivo con los datos contenidos en los registros contables de cuentas por pagar y por cobrar ingresados en las empresas. Cualquier discrepancia encontrada se presenta para desinfectar la información y la documentación para futuras investigaciones. Ejemplo: pagos y depósitos no reconocidos, comisiones bancarias cobradas sin autorización, pago doble, entre varias consultas.
3. Elaboración del Mapa de Tesorería, presentando las entradas y salidas, la posición de caja de la sociedad y las sociedades del grupo de forma consolidada, proporcionando una posición diaria, semanal y mensual, en forma de hoja de cálculo y gráfico.
4. Gestión de atrasos y cobros (Agging List), presentando las facturas impagadas y, de igual forma, los montos por pagar que ya se encuentran en la cartera de futuros recibos de la empresa, así mismo presenta los impagos y aquellos cuyos pagos deben ser renegociados. Con esta información, el gestor de herramientas puede analizar su posición de caja, realizar nuevas posiciones en la herramienta y mejorar sus posibles escenarios.
5. Elaboración de Escenarios, permitiendo a los gerentes definir diferentes escenarios de caja, comparándolos siempre con las posiciones reales (cumplidas), aumentando la capacidad de ajustar escenarios definidos o crear nuevos escenarios, todo de forma gráfica o en hojas de cálculo.
6. Integración con Instituciones Financieras, permitiendo la búsqueda automatizada de posibles posibilidades crediticias o de inversión en instituciones financieras, identificando las mejores propuestas para mejorar la situación de caja, tasas de inversión o liquidación de deudas.
7. Creación de informes, lecturas directas desde varios entornos de procesamiento. El producto cuenta con una herramienta de Business Intelligence, que permite al usuario desarrollar diversos informes y cuadros de análisis, permitiendo exportar a un entorno de Sharepoint, Powerpoint, Excel, entre otros. Otra capacidad de la herramienta es la importación / exportación desde / hacia información financiera para cualquier ERP, a través de API (Servicios Web).
8. Desarrollo de Workflows (Wokflow). La herramienta permite la creación de flujos de procesamiento, permitiendo desde la creación de funciones específicas (por ejemplo, creación de funciones para aplicar tipos de interés o condiciones especiales de financiación) hasta la creación de acciones si una determinada acción es necesaria (por ejemplo, envío de correos electrónicos con pantallas y gráficos, solicitudes urgentes de aprobación, etc.).
9. Arquitectura Tecnológica Abierta. El producto fue desarrollado para ser procesado en un entorno WEB, utilizando el sistema operativo Windows o Linux y la base de datos Postgress. Esta arquitectura permite implementar el producto en una arquitectura en la nube, pudiendo ser accedido mediante navegación o cualquier equipo de telefonía móvil.
NUESTRAS DIFERENCIAS
ARQUITECTURA MODERNA
ASOCIACIONES CON ERPs
FÁCIL IMPLEMENTACIÓN
CONSULTORÍA EFICIENTE
CARACTERÍSTICAS AVANZADAS
